Kundeninformation

Stand: Mai 2013

I. Rechtliches

1. Ökologische Finanzdienstleistungen e.K. ist unter D-9M3N-MOZ0W-25 als Finanz- und Versicherungsmakler registriert bei der IHK Lippe zu Detmold, Leonardo-da-Vinci-Weg 2, 32756 Detmold  (www.vermittlerregister.info). Eintrag im Handelsregister bei Amtsgericht Lemgo unter HRA 5268.
2. Die Tätigkeit des Büros unterliegt den Bestimmungen gemäß § 93 HGB und der Verordnung über die Versicherungsvermittlung und –beratung vom 22.05.2007.
3. Gemäß § 34c GewO besteht über den Kreis Lippe die Erlaubnis für die Beratung und Vermittlung von Kapitalanlagen in Form von Investmentanteilen, geschlossenen Beteiligungen und Immobilien sowie für Darlehensfinanzierungen.
4. Seit dem 01.01.2013 gelten neue Bestimmungen für Finanzanlagenvermittler. Dafür ist bis zum 01.07.2013 eine Gewerbeerlaubnis nach dem neuen § 34f zu beantragen. Sobald dies umgesetzt ist, wird dies auf der Homepage veröffentlicht.
5. Die Steuernummer lautet 313/5346/0599 beim Finanzamt Detmold.
6. Ein Eintrag im Handelsregister ist bisher nicht erfolgt, weil dies nicht erforderlich war. Dies ist jedoch für 2013 vorgesehen.
7. Der Inhaber des Büros haftet für alle Geschäftsvorfälle und ist in Bezug auf mögliche Vermögensschäden bei der R+V Allgemeine Versicherung AG versichert.

II. Finanzielle Beteiligungen, Abhängigkeiten, Verflechtungen

1. Weder das Büro noch der Firmeninhaber persönlich sind an Unternehmen beteiligt, die sich mit Geldanlagen, Finanzierungen, Versicherungen oder deren Vermittlung befassen.
2. Es existieren keine Beteiligungen oder andere sonstige finanzielle Abhängigkeiten an Unternehmen, mit denen das Büro „Ökologische Finanzdienstleistungen Ingo Scheulen“ in Geschäftsbeziehungen steht.

III. Dienstleistungen

Die Tätigkeit des Büros erstreckt sich auf folgende Bereiche:

1. Beratung in Versorgungs-, Vermögens- und Versicherungsangelegenheiten von Privatpersonen, Freiberuflern und Gewerbetreibenden: Dies erfolgt durch Bestandsaufnahme und Bewertung von Risiken, bestehenden Verträgen und Wünschen der Auftraggeber.
2. Erstellung von Lösungskonzepten im Dialog mit den Auftraggebern
3. Vermittlung geeigneter Finanzprodukte, d.h. Versicherungen, Finanzierungsdarlehen sowie Kapitalanlagen im Rahmen der registrierten Erlaubnisse. Darüber hinaus hat das Büro die Erlaubnis zur Vermittlung von Immobilien.
4. Maklervertrag: Sofern von beiden Seiten gewünscht, wird zwischen Makler und Auftraggeber ein Maklervertrag geschlossen. Ein Vertragsmuster ist auf der Website www.oekofinanzscheulen.de abrufbar.
5. Dokumentation: Im Interesse der Transparenz und auf Basis der gesetzlichen Bestimmungen wird die Beratung und Vermittlung dokumentiert.
6. Der Makler hat sich zur Beachtung des Verhaltenskodex von ökofinanz-21 verpflichtet.

IV. Honorierung der Maklerleistungen

1. Provision/Courtage: Die Tätigkeit wird gemäß § 93 HGB abgegolten. Der Makler erhält danach von den Produktgebern seinen „Maklerlohn“ in Form von Provisionen und Courtagen, d.h. für die Auftraggeber entstehen keine zusätzlichen Kosten.
2. Honorarberatung: Sofern eine abweichende Regelung gewünscht wird oder von der Sache her geboten ist, ist vor Aufnahme der Beratungstätigkeit eine schriftliche Vereinbarung über das Honorar bzw. die Aufwandsentschädigung zu treffen.

V. Datenschutz

1. Übermittelte persönliche und geschäftliche Daten dienen der ordnungsgemäßen Vertragsverwaltung, der laufenden Mandantenbetreuung und der Erstellung angefragter Angebote. Eine andere Verwendung ist ohne schriftliche Zustimmung der Betroffenen ausgeschlossen.
2. Es wird zugesichert, dass eine Weitergabe an sonstige Dritte oder eine sachfremde Verwertung nicht erfolgt.
3. Die Bestimmungen des Bundesdatenschutzgesetzes werden beachtet.

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Diese Informationen entsprechen den Erstinformationen gemäß § 11 Versicherungsvermittler- Verordnung (VersVermV).